Cómo Evitar las 3 Principales Trampas Fiscales de las Criptodivisas

 

Últimamente, se le está prestando mucha atención a las transacciones de inversión en varias criptodivisas o criptomonedas. Así que ahora el IRS está observando – tal vez incluso más cerca de lo que usted piensa.

Hablemos de cómo evitar las 3 principales trampas fiscales de las criptomonedas.

 

TRAMPA #1

 

Debe saber qué es una transacción de criptomoneda sujeta a impuestos y cómo declararla correctamente. No todas las transacciones están ocultas. Pero también, no toda venta, comercio, intercambio es imponible.

Aquí están las sujetas a impuestos. Si usted:

• Minas o apuestas cripto
• Recibe airdrops de tokens
• Vende criptomoneda por dinero en efectivo
• Intercambia cripto por algo, incluyendo otras criptodivisas
• Utiliza cripto para pagar algo
• Acepta cripto como pago

 

Si uno de esos eventos ocurrió, su transacción de criptodivisas podría haber resultado en una ganancia o pérdida. El IRS quiere que declares las ganancias como se requiere. (Obviamente.)

 

Pero algunas personas son mejores, o más diligentes que otras, a la hora de informar. Los que informan mal, o no informan, pueden ser castigados de muchas maneras. Pero esa no es la cuestión.

 

Trampa #1– Usted elegirá si declara legalmente sus ganancias y pérdidas. ANTES de tomar esa decisión, averigüe primero si ha realizado operaciones sujetas a impuestos y cuándo. Y cuánto.

 

Así que, si usted opera con criptodivisas, al menos haga esto. Contrate a un CPA de verdad para que le ayude con el seguimiento de sus ganancias y pérdidas en criptodivisas.

 

TRAMPA #2 

 

¿Alguna vez se ha preguntado qué sabe o qué ve el gobierno sobre sus transacciones? Hay tres fuentes principales de información que obtiene el gobierno:

 

1. Datos facilitados voluntariamente.

 

Esta es la información que usted comparte en sus declaraciones de impuestos.

 

2. Los datos que se ponen a disposición a través de citaciones o agentes del IRS.

 

Esto es especialmente problemático porque nunca sabrás cuándo tu agente ha compartido información con el IRS. Pero cuando lo hacen, el agente comparte todo, incluyendo todo sobre sus actividades cripto.

 

3. Datos que son presentados mediante el Formulario 1099B.

 

Estos datos del Formulario 1099B son la forma más solicitada del IRS de información sobre transacciones criptográficas porque son convenientes para el gobierno. Estos datos se presentan electrónicamente y puede ser analizados una y otra vez.

 

Aún no todos los agentes emiten formularios 1099 para las cripto transacciones. Pero para 2024, todos los agentes con sede en EE.UU. lo harán. Esta será, por mucho, la principal fuente de información del IRS sobre sus cripto transacciones.

 

¿Por qué nos importa? No todo el mundo recibe todos sus Formularios 1099B. Algunos de los formularios pueden no llegarle por cualquier razón. Pero recuerde que esta información se envía al IRS electrónicamente. Eso significa que siempre puede verificar lo que se envió al IRS.

 

Hágalo: Llame al IRS y solicite una transcripción de Salarios e Ingresos. Esto le ayudará a informar con exactitud su actividad porque se puede ver exactamente lo que se informó en los Formularios 1099B. Esto ayudará a que su informe sea más completo.

 

Tener una transcripción del IRS le ayudará a evitar la presentación de informes incompletos.

 

Trampa #2 –Evite volar a ciegas. Vea la mayor parte de lo que ve el IRS. Solicite una transcripción de salarios e ingresos para ayudar a garantizar la integridad. Evite que le hagan una Auditoria por No Declarar. Verifique de esta manera con una transcripción.

 

TRAMPA #3

 

¿Qué pasa si descubre que en su declaración de impuestos sólo declaró parcialmente sus ganancias y pérdidas en criptodivisas? ¿Cambia su declaración de impuestos? ¿Se queda de brazos cruzados? No puedo responder a esa pregunta aquí.

En estos casos, el gobierno busca la Divulgación Voluntaria de los datos no declarados. Y hay opciones para que una persona haga esa Divulgación Voluntaria.

Esto es especialmente importante si usted tiene cuentas de criptomoneda fuera de los Estados Unidos. Si usted no informó de esas cuentas en su formulario FBAR, y le descubren, la pena es elevada.

 

Todo el mundo sabe que podrían hacerle una auditoría por haber presentado una declaración de impuestos incorrecta. El IRS puede tener información adicional reportada por Citación o alguna otra fuente.

 

Muchas personas se inclinan a explicar una declaración de impuestos incorrecta. Algunos incluso pueden hacer más declaraciones falsas sobre sus declaraciones de impuestos que ya son falsas. Y algunos no dirán nada. No importa lo que haga, en ese punto, usted ya está en la Trampa # 3.

 

Trampa #3 –Si necesita hacer una Declaración Voluntaria ANTES de que le auditen, pídale ayuda a un abogado fiscal.

 

Antes de representarse a sí mismo en una auditoría, deténgase. Sus respuestas no filtradas y sin preparación podrían crearle más problemas legales. Contrate a un abogado fiscal para que hable por usted, porque está en juego algo más que dinero.